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林育詩、葉佛和

金融大騙局

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  原來這世界真正的遊戲規則,和我們以往所認知的完全不一樣。
  各種不同的騙局早已融入我們的日常生活,一直在竊取我們辛苦工作的血汗錢。
  本書將為您揭開這所有騙局的真相,告訴您如何避開這些騙局。
  並且進一步按照正確的步驟,打造好屬於自己的財務方舟。

作者簡介

林育詩

  知名財經部落格「柏克希爾哈薩維」版主
  柏克希爾貴金屬集團 創辦人

  曾任本土及外商銀行理專、不動產經紀人、傳銷業、開過餐廳。
  2005年起離開職場,開始專職投資人的生涯。

  2007年開始於網路發表投資理財類文章,主要針對財務報表分析、房地產投資、期權策略等。在經過多年的股海沉浮之後,驚覺到世界金融規則的不平等,遂開始專心研究世界的金融歷史,以及種種的金融潛規則。

  2009年開始發表關於世界金融真相之文章,並於同年創立柏克希爾貴金屬,目前營業範圍遍及台灣、香港、上海、馬來西亞,年總交易金額逾十億新台幣。

  著有《別怕創業》一書。

葉佛和

  鋒葉國際有限公司 創辦人
  馬來西亞華僑,出生於怡保,目前定居於台灣。

  台灣大學機械系畢業後,因緣際會在四年前開始跟隨國際大師的腳步學習,包括《富爸爸窮爸爸》作者羅勃特清崎、富爸爸集團顧問布萊爾辛格、麥克馬龍尼、《有錢人想的和你不一樣》作者哈福艾克等國際知名導師。對於經濟歷史、趨勢和「金錢」等議題有著濃厚的興趣和研究。喜歡獨立思考,不太願意接受一般傳統的價值觀,認為人生應該要由自己開創,因此於畢業後踏上自行創業的道路。

  • 叢書系列:學習館
  • 規格:平裝 / 240頁 / 14.8 * 21 cm / 普級 / 單色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
  •   「股票市場」又名「證券市場」或「資本市場」。三個名詞大同小異,經常通用,本書中三個名詞也通用。

      資本市場一詞時下比較時髦。一九九○年代初股票在中國問世以來,資本市場與我們同在已有十多年了。「十年生死兩茫茫。不思量,自難忘。」這種感覺許多投資者都會有。股市的名聲不太好,所以換了一個說法,稱其為資本市場。現在資本市場又與民族復興聯繫在一起,據說還是美國經驗。果真如此嗎?不能不有太多的疑問。

      誰是資本市場的最大贏家?美國券商憑什麼掙大錢、發大財?他們果真有什麼絕活嗎?我們能與華爾街券商共贏嗎?如果能夠共贏,是國家與華爾街之間的共贏,還是券商與券商之間的共贏?是廣大股民與華爾街券商之間的共贏,還是中國金融高層人員與華爾街券商之間的共贏?

      資本市場到底有什麼妙用?資本市場是富民強國的必經之路嗎?歐洲很多國家不靠資本市場,卻過上了比美國更加富裕幸福的生活,這是為什麼?主流國家中,為什麼只有美國和中國的資本市場非常瘋狂?美國到底靠什麼強國?美國券商為什麼處心積慮地要中國大力發展資本市場?

      資本市場與技術創新之間到底有什麼關係?金融創新好在那裡?如果創業板是個好東西,德國為什麼淺嚐輒止、將其創業板關門了事?德國不搞創業板,德國的科技就不發達了嗎?德國沒有美國式的資本市場,難道德國就不是大國了嗎?難道德國就沒有崛起嗎?日本不搞創業板,日本的科技就不發達了嗎?日本沒有美國式的資本市場,難道日本就不是大國了嗎?難道日本就沒有崛起嗎?

      資本市場是否有致命的缺陷?如果資本市場有致命缺陷,這些缺陷是可以克服的嗎?如果這些缺陷不可克服,我們為什麼還要在資本市場大幹快上?

      我們不妨看看美國的資本市場,看看美國的券商是如何呼風喚雨,出奇制勝的。我想,凡親身投入過資本市場實踐的朋友,看了美國的故事,大多會感同身受。

      諸君,券商只有一個主題,一個方向,那就是不惜任何代價地賺錢。既然券商的方向不變,既然券商左右資本市場的大局,我們的態度總的來說也不會變。

      股市是什麼?股市就是「鳥去鳥來山色?,人歌人哭水聲中」。如果我們在股市弄潮,我們是正在擁有,將要擁有,也可能是曾經擁有。

      股市到底有什麼重大意義呢?首先,國內外公認的作用有一個,就是有效、合理、經濟、全面和創造性地分配社會資源,簡稱「資源優化配置」(國外引進的新名詞,英文「optimal allocation of resources」)。凡是違背該目的的股市活動就是逆潮流而動,就是不革命的或反革命的。

      但是,如果優化分配社會資源是股市存在唯一正確的答案,許多事情就解釋不清。恩隆公司不是資源優化配置,世界通訊公司不是資源優化配置,美國線上公司看來也不是資源優化配置,次級債產品也不是資源優化配置。如果優化配置資源是條顛撲不破的定律,那麼布希總統早就應該下令查封紐約股票交易所和納斯達克了。美國社會的許多資源就是在股市這個地方付諸東流。

      既然如此,中、小投資者為什麼一定要到股市的大風大浪中去鍛煉自己?為什麼明知山有虎、偏向虎山行呢?毛主席教導我們:「群眾是真正的英雄,而我們自己則往往是幼稚可笑的。」是的,群眾自有群眾的道理,這就是除優化配置資源之外,股市還有一個職能,也就是,迅速重新分配財富。

      新經濟中傳誦最多的故事是什麼?傳誦最多的是位臨到退休的女秘書,漫不經心地拿了自己公司的期權(選擇權),有的說她是很不情願地拿了公司期權。但公司上市,一夜之間她便成為巨富。這是「灰姑娘」美好傳說的現代翻版,不是美國民間傳說,而是美國主流媒體的版本。秘書職業是一個最不需要教育的職業,一個最不需要技能的職業。期權她拿得也很輕鬆,一半是報酬,一半是饋贈。這樣發財是很美好的意境,「驀然回首,那人卻在,燈火闌珊處」—而且沒有「衣帶漸寬」的勞頓。

      股市不僅重新分配個人的財富,而且也重新分配券商和國家的財富。一九九○年,英國參加了歐洲匯率機制(英文「Exchange Rate Mechanism,」簡稱「ERM」)。一九九二年九月初,英鎊對德國馬克的比價直線下跌,英國政府決定與市場一搏。為了托住英鎊的價格,英國銀行拋出外匯,回購數十億英鎊,但英國沒有這個實力,漸漸不支。到九月六日中午,英國損失七十億英鎊,苦撐不住,當晚宣佈放棄ERM本位。之後英鎊猛跌,券商低價收回英鎊。博弈之後財富並沒有消失,只是從某些人那?流到另一些人那?。

      投資人很多沒有富,但他們仍然流連於股市之中。他們奮戰於股市,為的就是那瞬間的可能、那一份激動和快樂。他們進入股市是自己的選擇,自以為有一定獲勝的機會,即便是一種幻覺,也曾「到中流擊水,浪遏飛舟」。

      簡言之,證券有三種功能或功用:優化配置資源;重新分配財富;以及冒險遊戲的激情。世界各地的股市的問題都因此而起。這樣一來,許多本來說不通的事就可以說通了。如果沒有到位的監管、牽制和規範,則重新分配財富的功能有可能發揮到極至,而合理配置資源的功能則會不斷弱化。

      以上三種功能在中、美股市中都發揮的淋漓盡致。中、美兩國有許多共同點,兩國蓬勃發展的股市便是最有力的證明。兩國人民發家致富的熱情最高,個人佔有欲最強,美國的蓄奴和我們的三妻四妾便是很好的歷史驗證。因為我們太像了,所以每每相互審視時便心生厭惡,有如遲暮之年的怨婦攬鏡自顧。因為我們太像了,所以常在對方身上看到了自己的種種惡端。但痛苦並不一定是件壞事,痛苦是因為我們正視問題,而正視問題是與時俱進的第一步是與時俱進的第一步。



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