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卡爾.沃特、法瑟.侯偉

中國金融大揭密:異常崛起的大銀行真相

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《經濟學人》二○一一年年度最佳選書
彭博社(Bloomberg)年度最佳商業類書籍
《商業周刊》1312期特別報導
中國究竟是下一個金融新霸主,還是接替歐債的未爆彈?
全球搶進的中國金融市場到底還有哪些不為人知的內幕?

  一九七四年,鄧小平一行人初次訪美,好不容易才向北京各銀行籌得38000美元的旅費;三十多年後,中國申辦北京奧運就花費了500億美元。

  中國如何只花一代人的時間就從破敗的廢墟中竄起,一躍而成世界大國?
  中國各級政府大肆舉債打造而成繁榮景況,究竟是堅不可摧還是不堪一擊?

  這一個受政治力量緊緊牽制的金融體系,充滿機會也充滿危機,
  美好景象的背後是什麼模樣,牽連著每個人的未來命運,我們不得不徹底理解它。

  三十年金融路一次說清楚

  毛澤東逝世後,中國金融頭也不回地走上改革開放的道路。

  從四大銀行(中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行)徹底地商業化、九七年亞洲金融風暴後大幅調整資本結構、外國投資者和投資銀行(例如:高盛、摩根士丹利等)紛紛進駐、加入WTO……直至雷曼兄弟破產後,中國當局才開始質疑,循歐美國家的舊路是否為最佳途徑?

  中國的金融改革儘管「看起來」和其他國家如出一轍,然而其政治力量的強力干預、特定部門和團體的利益往來,都讓中國式的資本主義獨樹一格。眼下看來,世人多認為其改革是成功的,可真是如此嗎?其背後又有多少我們不知道的內幕?

  至關重要的金融真相,你知道多少?

  ◎一九九○年代,在中國政府大力推動下,銀行業快速自由化。金融活動蓬勃的同時,也因為浮濫放貸造成嚴重通貨膨脹,甚至因此間接促成驚天動地的六四事件。

  ◎中國地方政府與國營企業向國有銀行「借錢不還」(或還不起)已不是新鮮事,經濟飛速成長的主因是地方政府與國營企業大肆投資,但這些單位背後的「金主」,竟是中國十三億人口的存款!

  ◎中國官方公布的政府債務若以國際標準來看偏低(GDP的17%),但據作者估計其實質債務已高達GDP的76%(國際公認的公共部門負債率警戒線為GDP的60%)。更令人驚恐的是,地方政府與企業的負債透過融資平台蓋上了黑布,真正的負債數字,連中央政府也不知道。

  ◎中國雖然如其他國家一樣有債券市場,但其價格、利率都由國家所掌控,非但無法作為銀行分擔風險的方式,反而增加銀行風險。中國的債市既不健全也不透明,形同虛設。

  ◎儘管大家對中國開放市場都望眼欲穿,但在層層疊疊的組織結構和複雜的利益掛勾下,高舉「穩定全局」大纛的政府,在可見的未來,絕不可能開放金融市場。

  中國大銀行背後體質脆弱的財務結構、形同虛設的債券市場、肉包子打狗般的人民儲蓄、深不見底的地方負債、巧立名目讓負債憑空消失的融資平台、無法真實反映股票價值的股市……

  就在台灣企業前仆後繼地前進中國時,為何著名經濟學家郎咸平會語出驚人地說「中國每一個省分都是希臘」?

  在兩岸合作漸趨緊密的此刻,請靜心聆聽專家的深入解讀。

得獎記錄

  《經濟學人》二○一一年度最佳選書
  彭博社(Bloomberg)年度最佳商業類書籍

作者簡介

卡爾.沃特Carl E. Walter 

  沃特住在中國超過二十個年頭,並且熱衷於參與各種的金融改革。一九九二年中國破天荒地第一次在海外進行首次公開募股(IPO)時,以及一九九四年中國國營企業首次在紐約證券交易所上市時,沃特都扮演重要角色。他是中國國際金融有限公司(CICC,簡稱「中金」,是中國第一家同時也是最成功的中外合資的投資銀行)的管理委員,為許多中國境內的大公司提供金融服務。他後來還協助摩根大通打造最成功也最賺錢的國內證券與貨幣交易操作。沃特會說流利的中文,擁有史丹佛大學的博士學位和北京大學的畢業證書。他現在是獨立顧問,定居紐約。

法瑟.侯偉Fraser J. T. Howie 

  侯偉在劍橋大學時專研物理,後來在北京語言大學學中文。近二十年來,他投身亞洲股票市場的研究分析、交易,也進行相關主題的寫作。他在香港生活過一段時間,於信孚銀行(BT)與摩根大通進行衍生性金融商品交易。一九九八年搬到中國,在中金的銷售交易部工作。他曾為《南華早報》、《華爾街日報》、《經濟學季刊》和《中經評論》寫過文章,並在CNBC、BBC、半島新聞台和彭博社擔任中國評論員。他現在擔任里昂證券亞太市場(CLSA Asia Pacific Markets)駐新加坡的常務董事,協助國際上的投資人投資印度和中國市場。

譯者簡介

陳儀

  目前為投顧公司的投資部主管,投入金融理財領域長達十年以上,曾任投信基金經理人及專業投顧研究主管,實務經驗豐富。譯有《一口氣搞懂外匯市場》、《管理會計與決策績效》、《透析財務數字》、《財務管理立即上手》、《聰明理財的第一本書》、《識破財務騙局的第一本書》、《標準普爾教你做好選股策略》等。(翻譯第二至六章及統整)

林詠心

  國立台灣大學經濟系畢業。曾任出版社編輯,現於泰北清萊一所華語高中任教。對於人類社會運作的一切「眉角」都充滿了好奇心,也期望透過翻譯和教學,與更多人一起認識這個世界。(翻譯序言及第一、七、八章)

  • 叢書系列:企畫叢書
  • 規格:平裝 / 336頁 / 14.8*21cm / 普級 / 單色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
  •   距離我上一套著作出版也有十年了,再次經過了十年,也再累積了十年的經濟理論鑽研與解題功力,再經過不斷地焠鍊與諸親朋好友的溫馨鼓勵,終於使套融入我心血結晶的升研究所經濟學典範得以問世。一種充實的喜悅滿足溢滿於我的心胸之間,讓我對下一個十年的升研究所經濟學考試的輔導更加充滿著信心,也期許緣閱讀本書的同學對未來也是充滿著光明的信心。

    本書特色

      本書依據本人二十年的教學輔考經驗編撰而成,內容與近年各研究所的命題趨勢互相呼應,使同學能用最具效率的方式準備研究所入學考試。本書的兩大特色為

      第一, 理論介紹“言淺意深”,務必使研讀過的同學對升研究所涉及的經濟理論能獲得相當程度的體會。

      第二,收錄最多的歷屆研究所考試題目,份量等同於坊間的「分類試題整理」,讓購買這套叢書的同學除了對升研究所涉及的經濟理論融會貫通外,更能將理論與我精選出的大量研究所考題互相映證,讓同學達到“知行合一”的境界。

      本書以基本觀念為主軸,適用於一般的管理科系之上課用書,或者升學考試(升碩士、插大)及高普考公職考試。

    作者簡介

    陳碩 博士

      以簡馭繁,返璞歸真! 劍試天下,永不言敗!

    學歷

      經濟學博士

    資歷 
      大學教授。發表國際性學術期刊、書籍與論文集著作數篇
      任教升研究所經濟學20年,著有相關教學書籍數本
      著經濟學奧義(上、中、下共三冊)



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